Le besoin
Le contexte et la demande
L'exploitant avait autofinancé sur un seul exercice la quasi-totalité de ses investissements, pour un montant très supérieur à ce que son cycle d'exploitation pouvait absorber.
Les actifs concernés étaient des containers aménagés en bars, un ensemble modulaire de bureaux et de vestiaires d'environ 120 m² et des parois sur mesure pour une tente de réception de 250 m².
S'y ajoutaient des équipements de restauration acquis au fil de l'eau, notamment un four professionnel et une machine à glaçons.
Cette accumulation d'achats comptant avait asséché la trésorerie disponible alors que l'activié restait fortement saisonnière.
La direction cherchait à transformer ces actifs déjà payés en ressources financières mobilisables pour la croissance.
Matériels financés
- Containers aménagés en bars de plein air
- Modules préfabriqués de bureaux et de vestiaires d'environ 120 m²
- Parois sur mesure pour une tente de réception de 250 m²
- Four professionnel et machine à glaçons
La solution
Le montage mis en place par Leaseworld
Nous avons mis en place un lease-back mobilier sur 48 mois portant sur les actifs déjà réglés et toujours en parfait état d'usage.
Une valrisation des matériels a été conduite pour établir un prix de cession cohérent avec leur valeur de marché et leur durée de vie résiduelle.
Le produit de la cession a été versé à l'entreprise, qui a continué d'exploiter les mêmes équipements sans aucune interruption de service.
Les loyers ont été calibrés en tenant compte du caractère saisonnier de l'activité et de la répartition des encaissements sur l'année.
Les différents lots ont été rassemblés dans un montage unique afin d'éviter la dispersion des contrats et des interlocuteurs.
Le résultat
Ce que l'entreprise y a gagné
L'entreprise a reconstitué une trésorerie significative sans céder l'usage d'un seul de ses équipements.
Les fonds dégagés ont été réaffectés au développement de l'activité plutôt que de rester immobilisés dans des actifs déjà payés.
Le recours systématique à l'autofinancement a été corrigé au profit d'un équilibre plus sain entre fonds propres et financement externe.
Les loyers sont passés en charges d'exploitation, avec un effet favorable sur le résultat imposable pendant toute la durée du contrat.
L'exploitant dispose désormais d'un levier identifié pour financer ses prochains investissements sans repartir sur des achats comptant.
Vous avez un projet similaire ? Découvrez notre offre dédiée cuisine professionnelle ou faites-nous part de votre besoin. Chaque dossier est étudié individuellement.
Cas réel anonymisé. Les noms, montants exacts et données permettant d'identifier l'entreprise ont été volontairement retirés ou généralisés.
